Un atleta che si prepara per una maratona deve adattare i suoi allenamenti al proprio stile di vita, agli impegni quotidiani e agli obiettivi di tempo, seguendo una pianificazione precisa.
Anche l’investitore che segue un approccio basato su obiettivi, o goal-based, agisce in modo simile. All’inizio, stabilisce i propri obiettivi di vita: l’acquisto di una casa, mantenere invariato il proprio tenore di vita nell’età della pensione, dare sostegno economico ai figli, ecc.
Poi, valuta le proprie caratteristiche, come la capacità di risparmio o la propensione o avversione al rischio, così da costruire un piano finanziario personalizzato con l’intento di raggiungere il risultato desiderato.
Il Piano di Accumulo (PAC)1 è una strategia che permette di collegare gli investimenti agli obiettivi di vita, in quanto consente di accumulare capitale in maniera graduale nel tempo, investendo somme, anche contenute, a intervalli regolari.
