Sai investire come un milionario?
Comunicazione di Marketing
I risultati presentati in questo articolo fanno riferimento al sondaggio di Amundi “Decifrare l’Approccio agli Investimenti Digitali”. Il sondaggio ha raccolto le opinioni di 4.186 investitori retail in 11 Paesi in Europa e Asia. Abbiamo stabilito delle percentuali per età e genere allo scopo di assicurarci un campione sufficiente e solido per poter identificare le differenze tra fasce demografiche. Il sondaggio è stato condotto online per conto di Amundi, in lingua locale, nei mesi di maggio e giugno 2023. La ricerca è uno studio condotto da H/Advisors Cicero.
Abbiamo intervistato un gruppo di investitori individuali in Europa e Asia in merito al loro approccio agli investimenti. Sebbene non ci siano formule magiche quando si investe nei mercati finanziari, possiamo prendere esempio dagli investitori che hanno avuto successo e imparare dalle loro abitudini.
In Europa, quattro persone su cinque (80%) che dispongono di oltre 1 milione di euro da investire sono convinte di prendere le decisioni giuste in termini di risparmio e investimento; è una percentuale molto più alta rispetto a tutti gli investitori globali (60%), secondo il sondaggio di Amundi Decifrare l’Approccio agli Investimenti Digitali.
La nostra ricerca mostra che questo piccolo gruppo di investitori più abbienti ha affinato cinque abitudini d’investimento che incrementano le probabilità di ottenere risultati positivi. Non importa a che punto ti trovi nel tuo percorso di investimento, che sia la prima volta oppure che tu sia un investitore esperto: sono abitudini che potresti prendere in considerazione anche tu.
Gli investitori meno abbienti che abbiamo intervistato in genere investono meno della metà del loro patrimonio disponibile (43%), mentre i più facoltosi in genere ne investono oltre la metà (54%). Investire è importante poiché aumenta le probabilità di costruire ricchezza e battere l’inflazione attraverso l’effetto compounding, ovvero il processo attraverso il quale i proventi (plusvalenze o interessi) vengono reinvestiti. Ciò consente potenzialmente di generare utili aggiuntivi.
Dal sondaggio emerge altresì che le persone che hanno meno risorse da investire investono con più probabilità in singoli titoli, mentre gli investitori milionari hanno portafogli meglio diversificati. La diversificazione1 può contribuire a ridurre il rischio di concentrazione, ovvero il rischio di possibili perdite derivanti da un unico investimento di ampia portata in un determinato mercato. Ci sono diversi modi per diversificare, per esempio per tipologia di prodotto, asset class o area geografica.
Ci sono molti fattori da considerare quando si sceglie un prodotto o un fornitore di investimento. La nostra ricerca mostra che gli investitori milionari tengono in maggiore considerazione il costo dell’investimento, in particolare le commissioni sul prodotto o del fornitore. Assicurarsi di ottenere un buon rapporto qualità-prezzo dal proprio fornitore di investimenti è essenziale per poter disporre di una parte maggiore dei rendimenti ottenuti.
Il primo passo per prendere decisioni di investimento più informate è quello di studiare e informarsi. Nonostante la loro esperienza in materia di investimenti, gli investitori più abbienti utilizzano un'ampia gamma di materiali e risorse formative per tenersi informati.
Inoltre, questi investitori non hanno paura di rivolgersi a un consulente professionale. Secondo il sondaggio, il 63% degli investitori più facoltosi si avvale attualmente dei servizi di un consulente professionale rispetto al 51% soltanto degli investitori non milionari. La consulenza di un professionista può aiutare a investire meglio adottando una strategia a lungo termine, nonché a essere più fiduciosi nelle proprie scelte di investimento. L’83% degli investitori più ricchi che si avvalgono dei servizi di un consulente è sicuro delle proprie decisioni finanziarie, secondo lo studio, rispetto al 73% di coloro che non si rivolgono a un professionista.
Fonte: Ricerca Amundi Decifrare l’Approccio agli Investimenti Digitali.
Gli investitori milionari, oltre ad avvalersi di un consulente professionale, sono anche esperti nell’uso del digitale. Non escludono un approccio o l’altro, bensì adottano in genere un approccio ibrido, ovvero si rivolgono a un consulente professionale ma utilizzano anche i servizi digitali.L’utilizzo dei servizi digitali non solo amplia l’esposizione a possibili opportunità d’investimento, ma consente anche all’investitore di operare autonomamente, laddove preferibile, e di monitorare più facilmente la performance dei propri investimenti.
Nessuna
1 o 2
3 o 4
Tutte
1 La diversificazione non garantisce un profitto né protegge da perdite.
